Nous lisons tout
Conditions générales, annexes tarifaires, clauses bénéficiaires, actes notariés. C’est fastidieux, et c’est là que se trouvent la moitié des anomalies.
Notre méthode
Quatre étapes, à votre rythme.
La méthode ne varie pas selon le montant du patrimoine. Ce qui varie, c’est le temps passé sur chacune des étapes.
- 012 semaines
Diagnostic
Nous réunissons vos relevés, contrats, avis d'imposition et actes. Nous les lisons intégralement — pas seulement la première page.
- 023 semaines
Stratégie
Nous confrontons vos objectifs à votre situation réelle et construisons deux à trois scénarios chiffrés, avec leurs limites énoncées.
- 03Selon les arbitrages
Mise en place
Souscriptions, arbitrages, coordination avec votre notaire, votre expert-comptable et votre banquier. Nous faisons les démarches, vous signez.
- 04En continu
Suivi
Un point annuel formel, et le téléphone le reste du temps. La stratégie se révise quand votre vie change, pas quand les marchés bougent.
Nos principes de travail
Quatre habitudes qui font la différence.
Nous énonçons les limites
Chaque scénario repose sur des hypothèses de rendement, d’inflation et de fiscalité. Elles sont écrites, et nous montrons ce qui se passe si elles sont fausses.
Nous coordonnons plutôt que remplacer
Votre notaire, votre expert-comptable et votre banquier restent en place. Nous les réunissons autour d’une même stratégie, sans rémunération d’apport.
Nous révisons quand votre vie change
Pas quand les marchés bougent. Un mariage, une naissance, une cession ou un décès justifient une révision ; une baisse de 8 % sur un trimestre, non.
Bilan patrimonial offert
La première étape est offerte.
Quarante-cinq minutes pour poser votre situation et savoir si la méthode a du sens pour vous.
45 min · Sans engagement · Réponse sous 24 h ouvrées