Audit de frais
Frais d’entrée, de gestion du contrat, de gestion des supports, d’arbitrage, de mandat. L’écart cumulé sur vingt ans est le premier gisement de performance.
Expertise
Placements financiers
Architecture ouverte, frais négociés, allocation tenue dans la durée.
Nous ne produisons aucun fonds et ne distribuons aucune gamme maison. Notre travail consiste à construire une allocation cohérente avec votre horizon, puis à la tenir quand les marchés donnent envie d'en changer.
Nos leviers
Allocation cœur-satellite
Un cœur indiciel large et peu coûteux, des satellites choisis pour une raison précise. Pas de catalogue de trente lignes que personne ne suit.
Discipline de suivi
Rééquilibrage annuel documenté, et un point formel chaque année pour vérifier que l’allocation suit encore votre vie.
Les éléments présentés sur cette page ont une portée générale et ne constituent pas un conseil personnalisé. Leur pertinence dépend de votre situation individuelle et du cadre fiscal en vigueur, susceptible d’évoluer. Les placements évoqués comportent un risque de perte en capital.
Bilan patrimonial offert
Quarante-cinq minutes pour savoir si nous pouvons vous être utiles.
Le bilan patrimonial est offert et sans engagement. Il se conclut par une réponse franche : ce que nous ferions à votre place, ce que cela coûterait — ou le fait que vous n'avez pas besoin de nous.
45 min · Sans engagement · Réponse sous 24 h ouvrées