Nos expertises
Six domaines, une seule lecture.
Un patrimoine ne se découpe pas en silos. Aucune recommandation n’est émise sans avoir vérifié son effet sur les cinq autres domaines.
Stratégie patrimoniale
Une vision d’ensemble avant toute décision de placement.
- Mes actifs travaillent-ils dans le même sens que mes objectifs ?
- Quelle est ma véritable exposition au risque, tous comptes confondus ?
Fiscalité & IFI
Réduire la friction fiscale sans jamais la laisser dicter la stratégie.
- Mon taux marginal justifie-t-il un effort d’épargne retraite déductible ?
- Suis-je proche du seuil de l’IFI, et comment se calcule mon assiette ?
Placements financiers
Architecture ouverte, frais négociés, allocation tenue dans la durée.
- Quels frais sont réellement prélevés sur mon contrat, tous étages confondus ?
- Mon allocation correspond-elle encore à mon horizon de placement ?
Immobilier & SCPI
Du rendement affiché au rendement net dans votre poche.
- Quel est le rendement net de fiscalité et de charges de mon locatif ?
- Faut-il détenir des SCPI en direct, en assurance-vie, ou à crédit ?
Retraite
Chiffrer l’écart, puis le combler avec le bon véhicule.
- Quel sera mon taux de remplacement réel à 64 ans ?
- Le PER est-il pertinent à ma tranche marginale d’imposition ?
Transmission & succession
Organiser de son vivant ce qui, sinon, se règle dans l’urgence.
- Mes clauses bénéficiaires reflètent-elles encore ma situation familiale ?
- Puis-je donner sans me démunir ni fragiliser mes revenus ?
Bilan patrimonial offert
Quarante-cinq minutes pour savoir si nous pouvons vous être utiles.
Le bilan patrimonial est offert et sans engagement. Il se conclut par une réponse franche : ce que nous ferions à votre place, ce que cela coûterait — ou le fait que vous n'avez pas besoin de nous.
45 min · Sans engagement · Réponse sous 24 h ouvrées